Épargne retraite et déduction fiscale à Sainte-Maxime

Épargne retraite et déduction fiscale à Sainte-Maxime : comprendre le PER avant de vous engager.

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Aucun rendement n’est garanti. Selon le placement choisi, il existe un risque de perte en capital (notamment sur les unités de compte). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ces informations sont générales, non exhaustives, et ne constituent ni une offre ni un conseil personnalisé : pour plus d’explications et de conseils adaptés à votre situation, prenez rendez-vous avec un conseiller CSPM avant toute décision.

Épargne retraite et déduction fiscale à Sainte-Maxime : ce qu’il faut savoir

L’épargne est en principe bloquée jusqu’à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé prévus par la loi (par exemple l’acquisition de la résidence principale pour les versements volontaires).

Le PER est ouvert à tous les épargnants, avec ou sans activité professionnelle. Les versements volontaires peuvent, selon votre situation, être déduits de votre revenu imposable ; vous pouvez aussi opter pour la non-déduction.

À la retraite, vous pouvez sortir en capital (en une ou plusieurs fois), en rente viagère, ou en combinant les deux. La fiscalité dépend de la sortie choisie et de la déduction ou non des versements.

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Questions fréquentes à Sainte-Maxime

Les versements sont-ils déductibles ?

Les versements volontaires peuvent être déduits du revenu imposable, selon votre situation et dans des limites ; vous pouvez aussi choisir de ne pas les déduire.

Dans quels cas débloquer avant la retraite ?

Dans les cas prévus par la loi, comme l’acquisition de la résidence principale pour les versements volontaires.

À qui s’adresse le PER ?

À tous les épargnants, salariés, indépendants ou sans activité.

Peut-on sortir en capital ?

Oui, à la retraite : en capital, en rente ou en combinant les deux.

Délégation et substitution d’assurance : quelle différence ?

La délégation se fait à la souscription du prêt ; la substitution remplace en cours de prêt le contrat déjà en place. Dans les deux cas, les garanties doivent être équivalentes.

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