Plan d’épargne retraite (PER) à La Trinité : comparez avec un conseiller

Épargne retraite et déduction fiscale à La Trinité : comprendre le PER avant de vous engager.

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Aucun rendement n’est garanti. Selon le placement choisi, il existe un risque de perte en capital (notamment sur les unités de compte). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ces informations sont générales, non exhaustives, et ne constituent ni une offre ni un conseil personnalisé : pour plus d’explications et de conseils adaptés à votre situation, prenez rendez-vous avec un conseiller CSPM avant toute décision.

Plan d’épargne retraite (PER) à La Trinité : ce qu’il faut savoir

L’épargne est en principe bloquée jusqu’à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé prévus par la loi (par exemple l’acquisition de la résidence principale pour les versements volontaires).

Le PER est ouvert à tous les épargnants, avec ou sans activité professionnelle. Les versements volontaires peuvent, selon votre situation, être déduits de votre revenu imposable ; vous pouvez aussi opter pour la non-déduction.

À la retraite, vous pouvez sortir en capital (en une ou plusieurs fois), en rente viagère, ou en combinant les deux. La fiscalité dépend de la sortie choisie et de la déduction ou non des versements.

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Questions fréquentes à La Trinité

Peut-on sortir en capital ?

Oui, à la retraite : en capital, en rente ou en combinant les deux.

À qui s’adresse le PER ?

À tous les épargnants, salariés, indépendants ou sans activité.

Les versements sont-ils déductibles ?

Les versements volontaires peuvent être déduits du revenu imposable, selon votre situation et dans des limites ; vous pouvez aussi choisir de ne pas les déduire.

Dans quels cas débloquer avant la retraite ?

Dans les cas prévus par la loi, comme l’acquisition de la résidence principale pour les versements volontaires.

La banque peut-elle refuser mon nouveau contrat ?

Pas si les garanties sont équivalentes à celles qu’elle exige. Elle doit répondre sous 10 jours ouvrés et motiver tout refus par écrit.

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